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As financeiras no SAGE-ERP representam as empresas que intermediam operações de pagamento, como cartão de crédito, PIX, entre outras.
Por meio desse cadastro, você consegue vincular as formas de pagamento às respectivas instituições e configurar as taxas cobradas por cada operação, garantindo mais controle e precisão no seu financeiro.
Como cadastrar financeiras
Para incluir financeiras, primeiro no menu no canto superior esquerdo acesse Cadastro > Tabelas > Financeiras.
Ao abrir a tela de cadastro de financeiras, o sistema já inicia no modo de novo cadastro, pronto para o preenchimento das informações solicitadas.
Ao cadastrar uma financeira, devemos nos atentar aos seguintes pontos: para cada tipo de parcelamento, é necessário criar uma nova financeira, garantindo o vínculo correto com cada forma de pagamento.
Por exemplo, se você utiliza cartão de crédito nas modalidades 1x, 2x e 3x pela mesma operadora (como a Cielo), é preciso cadastrar três financeiras diferentes. Isso assegura que, no momento da conferência de caixa, as contas a receber dessa financeira sejam geradas corretamente.
Para cadastrar, é necessário preencher os seguintes campos:
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Descrição: Informe o nome ou uma breve descrição da instituição financeira ou operadora. Exemplos: Cielo 1x, Cielo 2x, Stone x1, PagSeguro 2x, entre outros.
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CNPJ: Insira o CNPJ da instituição ou operadora de cartão vinculada à forma de pagamento. Esse preenchimento é obrigatório caso a nota fiscal vá ser emitida.
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Parcelas: Defina o número de parcelas padrão que essa financeira oferece ou aceita nas transações.
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Venc (D) – Vencimento em Dias: Indica o dia de vencimento das contas a receber que serão geradas no sistema. Por exemplo, se a financeira realiza os pagamentos todo dia X das parcelas, esse dia pode ser informado aqui.
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Carência (D): Informe o período de carência, em dias, caso a financeira tenha um prazo para iniciar o pagamento dessas parcelas à sua empresa.
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Prazo (D): Especifique um prazo, em dias, para que o pagamento seja feito à sua empresa. Essa informação pode ser encontrada no contrato com a instituição.
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Taxa (%): Registre a taxa percentual cobrada pela instituição sobre cada transação realizada com essa forma de pagamento.
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Custo ($): Informe o valor fixo cobrado por operação (se houver), além da taxa percentual.
- Tipo: Esse campo está relacionado ao processo de geração das contas a receber no momento do fechamento do caixa. Ao selecionar um tipo (como Fatura, Boleto, Carnê, Cheque, entre outros) e utilizar uma forma de pagamento vinculada a essa financeira, o sistema, no fechamento do caixa, irá gerar automaticamente uma conta a receber no nome do cliente, já descontando os valores das taxas configuradas para essa financeira.
- Clique aqui se você não sabe como vincular uma financeira às formas de pagamentos.
- Clique aqui para entender melhor o processo de conferência de caixa.
Após preencher todas as informações, clique no 
para que a sua financeira seja salva.