#ARTIGO: 16042
Dentro do sistema, ao iniciarmos as movimentações financeiras de nossos clientes, é possível realizar uma análise de crédito e histórico financeiro desse cliente com o nosso estabelecimento, permitindo que possamos tomar decisões de maneira mais rápida durante o processo de venda.
O acesso à tela de análise de crédito é realizado por meio do ícone 
, disponível em diversos locais do sistema, como nas telas de comercial saídas, orçamentos, consignados, financeiro contas a receber, cadastro de clientes e no relatório de histórico do cliente.
Ao clicar sobre o ícone, será aberta a tela de análise de crédito, já com todas as informações relacionadas ao cliente específico.
Entendendo as informações da tela
A tela de análise de crédito é dividida em blocos de informações, cada um responsável por apresentar dados específicos sobre a situação cadastral e financeira do cliente.
Cliente
A seção cliente exibe os principais dados cadastrais do cliente consultado:
- Nome: Nome do cliente vinculado à movimentação;
- CPF/CNPJ: Documento de identificação do cliente;
- Situação: Indica se o cadastro do cliente está ativo ou inativo;
- Condição padrão: Condição de pagamento padrão cadastrada para o cliente;
- Cliente desde: Data de cadastro do cliente no sistema;
- Dados do cadastro: Indica se o cadastro está completo ou incompleto, de acordo com o preenchimento das informações obrigatórias;
- Última atualização: Data da última atualização do cadastro do cliente.
Ao lado dessas informações, o campo status indica a situação de inadimplência do cliente:
- Adimplente: Quando o cliente não possui parcelas vencidas;
- Inadimplente: Quando o cliente possui parcelas vencidas.
Limite de crédito
A seção limite de crédito exibe o valor de crédito disponível para o cliente, dividido em:
- Total: Limite de crédito cadastrado para o cliente. Para saber mais, clique aqui;
- Utilizado: Somatório dos débitos financeiros;
- Saldo: Valor de crédito ainda disponível para o cliente, calculado pela diferença entre o total e o utilizado.
Pendências
A grade de pendências lista as parcelas em aberto, descontadas e repassadas do cliente, além dos consignados vinculados a ele, as informações contidas na grade são:
- ID: Identificador do registro;
- Tipo: Tipo da pendência, como conta a receber, consignado, entre outros;
- Data: Data de emissão ou lançamento do registro;
- Descrição: Descrição do documento;
- Documento: Número do documento vinculado;
- Vencimento: Data de vencimento da parcela;
- Valor: Valor da parcela. Valores negativos indicam créditos do cliente;
- Atraso (D): Quantidade de dias em atraso da parcela;
- Histórico: Informações complementares ou anotações registradas no histórico.
Ao clicar sobre o ID de um registro, é possível acessar diretamente a movimentação de origem daquela pendência.
Indicadores – KPIs (12 meses)
A seção indicadores apresenta, com base nos últimos 12 meses de movimentação, um panorama do comportamento financeiro e de compras do cliente, facilitando a identificação de padrões antes de uma nova negociação.
Os indicadores são organizados em dois grupos:
Recebimento
- Prazo médio das parcelas: Tempo médio, em dias, entre a emissão e o vencimento das parcelas do cliente;
- Valor médio das parcelas: Valor médio cobrado por parcela;
- Média de atraso: Média de dias de atraso no pagamento das parcelas;
- Percentual do valor de atraso: Percentual do total recebido que corresponde a valores pagos com atraso.
Vendas
- Total de vendas realizadas: Soma de todas as vendas do cliente no período;
- Média de vendas realizadas: Valor médio por venda;
- Última venda realizada: Valor da venda mais recente;
- Maior venda realizada: Maior valor vendido ao cliente no período;
- Menor venda realizada: Menor valor vendido ao cliente no período.
Esses indicadores ajudam a identificar, por exemplo, clientes com histórico de atrasos recorrentes ou queda no volume de compras, auxiliando na decisão sobre a liberação de uma nova venda a prazo.
Informações extras
As Informações extras exibem, respectivamente, as observações cadastradas no cliente e as ocorrências registradas.
